“超低利率、极速到账”网贷背后的“714高炮”是什么“套路”？ 检察官办案过程揭秘！
第2577期
01
“714高炮”办案组的检察官们
今年的315晚会，让“网贷砍头息”——“714高炮”进入大众视野。这是一种新型网络“套路贷”犯罪，“714”是指贷款周期为7天或14天，“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。
杭州市检察院“714高炮”办案组承办的马洪亮等6人涉嫌诈骗、敲诈勒索案，涉8个“套路贷”APP，犯罪金额达1.6亿余元，30余万被害人遍布全国各地，犯罪事实复杂，证据材料繁多。
2017年至2019年，以马洪亮为首的恶势力犯罪集团利用APP“套路贷”模式，以“超低利率、急速到账、最高可贷5000元至8000元”等宣传语为诱饵吸引社会不特定人员下载注册APP。该犯罪集团在被害人注册涉案“套路贷”APP时，以信用审核为由让其提供身份证照片、紧急联系人等信息并授权读取手机通讯录，收集被害人个人信息。借款逾期后，集团成员通过电话、微信、短信等方式对被害人及其亲友进行辱骂、恐吓、骚扰，并以不还款影响征信、爆通讯录、群发信息及发送侮辱信息等言语相要挟，逼迫被害人偿还“债务”，严重扰乱正常社会、经济秩序，社会影响恶劣。
“是黑恶犯罪一个不放过，不是黑恶犯罪一个不凑数。” 准确定性意味着依法严惩，捍卫公正，最大程度维护被害人合法权益。
该案属新型涉黑网络犯罪，可参照的先例少，罪与非罪、此罪与彼罪认定难。从寻衅滋事罪到敲诈勒索罪，办案组的检察官们和公安民警多次讨论，反复推演琢磨，甚至是激烈争辩，最终形成统一意见。从寒冬到酷暑，辛劳汇成7万余字的案件审查报告。
7月30日，案件顺利移送法院。
今年，扫黑除恶专项斗争进入决战决胜年，杭州检察机关坚决贯彻落实上级决策部署，上下两级联动，按照“清到底”“清干净”的要求，扎实推进全国扫黑办提出的“六清”行动。
“决战扫黑除恶专项斗争决胜年，必须要将‘案件清结’工作落到实处。”杭州市检察院检察长陈海鹰强调。
02
检察官正在清点刘玉梅等20人恶势力犯罪集团案的案卷
“案子终于诉出去了。”杭州市江干区人民检察院副检察长陈荣土推了推老花镜，长舒一口气。
除夕前夜，该院收到了一份厚重的“节日礼物”——刘玉梅等20人恶势力犯罪集团案，该案系全省首例“房产套路贷”案。
2015年至2018年，刘玉梅等人注册成立“公司”并伙同相关房产中介，在杭州市江干区等地，以办理房产抵押贷款业务为名，有组织地实施敲诈勒索、诈骗等犯罪活动。该犯罪集团通过贿赂相关公证人员、拉拢相关房地产管理中心工作人员，诱骗借款人欺瞒亲属，以办理假公证、伪造产权证明、冒充被害人近亲属办理房产抵押等方式，将涉案房屋在房屋产权人、共有产权人不知情的情况下予以抵押，从中收取高额保证金、服务费及利息。团伙成员采用言语威胁、上门滋扰等方式，逼迫部分无力还款的借款人进行二次抵押或将其他房产以相同手段进行抵押还款。该犯罪集团成立以来，敲诈勒索、诈骗钱款逾百万，严重扰乱社会经济、生活秩序。
满满两大箱案卷、近10页的移送审查起诉书，时间紧、任务重。“我申请一起办案。”全国侦查监督业务能手、第七检察部主任蔡艺枫主动请缨。在本该与家人团圆的春节假期，她却与案卷为伴，列计划、排进度，规划每日提审、阅卷以及证据补充工作，但突如其来的新冠疫情，打乱了办案节奏。
对此，陈荣土组织办案组召开案情分析会，迅速调整审查步骤，60个日夜啃完49本案卷、8000余页证据材料，摘录证据材料1300余页，在提审前先整理出7万余字的审查报告，对每笔事实、每项证据做到心中有数。得益于前期充分的准备，疫情缓解后，办案组高效完成了提审工作。
起诉前，陈荣土逐字逐句斟酌法律文书，19页的起诉书，来来回回改了20余稿，确保指控的犯罪事实写仔细、定性依据写准确、释法说理写明白。
近日，该院以涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，对刘某等20人依法提起公诉。
03
鲍小渊案庭审现场
“现在休庭！”8月4日下午，法槌庄严落下，历经5次庭前会议、跨越3周、耗时4天1夜的鲍小渊等30人组织、领导、参加黑社会性质组织、赌博、敲诈勒索、寻衅滋事、串通投标、强迫交易、合同诈骗、非法拘禁、聚众扰乱社会秩序、行贿、窝藏一案一审庭审结束。
近20年间，该黑社会性质组织长期盘踞拱墅、淳安两地，实施聚众赌博、强收保护费、强行介入当地土方工程、以暴力手段驱赶中标方退出工程、迫使合作方放弃工程利益、强行向发包方索要虚增工程款等违法犯罪行为，非法获利上亿元，严重破坏当地经济、社会生活秩序，严重损害农村基层组织的政治生态和国家机关的公信力。
时间回转到2019年10月，杭州市富阳区人民检察院接到上级院指定办理指令后，迅速成立办案组，依法提前介入。该案作案跨度时间长、组织结构复杂、涉及罪名多、犯罪嫌疑人拒不认罪。
“取证难，那就去侦查一线！”办案组集中驻扎办案点，每天工作近15个小时，仔细阅卷，实时掌握侦查进度，列出60余条专业意见引导侦查，成功收集、固定了20余册新证据，新增部分犯罪事实及2项罪名，还专门形成财产证据卷宗，为啃下“黑财清底”硬任务打下坚实基础。
“不认罪，那就一点点讲给他们听。”30人分散羁押，又恰值新冠肺炎疫情，常规的提审工作变得异常困难。连续的加班加点后，检委会专职委员、员额检察官刘正海腰痛旧疾复发，每天绑着腰带缓解疼痛。他先后提审62次，对每个人涉及的每项罪名中的每笔事实逐一说明法律定性、量刑考量，最终促使29名犯罪嫌疑人认罪认罚并签署具结书。
庭审中，公诉人对认罪认罚部分证据简化出示，调整讯问方式，有效提高庭审效率，原定8天的庭审缩短至4天1夜，比预计时间缩短了一半。即使是这样，庭审结束后，公诉人发现自己的喉咙哑了。
这是一场攻坚战，也是一场速度战。
至此，这起省扫黑办挂牌督办的涉黑案圆满落幕。
决心不变、目标不变，尽锐出战、排除万难，坚决打好打赢扫黑除恶专项斗争收官战。
2020年7月，杭州市检察机关共办结黑恶案件23件122人，顺利将2020年一季度之前受理的存量黑恶案件全部清零，二季度以来受理的黑恶案件也已审结过半。
来源：杭州检察
编辑：章逸梦
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